Möchte ein Kunde mit einzelnen Wertpapieren oder einem ganzen Depot von einer Bank zu einer anderen wechseln, spricht man von einem Übertrag.
Obwohl diese Transaktion für die Bank einen gewissen Aufwand darstellt, ist der Übertrag grundsätzlich kostenlos. Dies wurde in einem entsprechenden Gerichtsurteil festgelegt. Gründe dafür, dass ein Anleger mit seinen Wertpapieren oder einem ganzen Depot zu einer anderen Bank wechselt, können z. B. die günstigeren Konditionen bei einem anderen Kreditinstitut sein. Wenn der Kunde nun mit seinen Wertpapieren wechseln will, muss er lediglich einen entsprechenden Antrag dafür bei der Eröffnung des neuen Depots ausfüllen.
Mit der darauf folgenden Transaktion der Wertpapiere hat der Kunde in der Regel nichts zu tun, dafür ist allein die Bank zuständig.
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