Auch Expiry Fund genannt, ist ein Angebot der Versicherungsgesellschaft, das vertraglich ausbezahlte Geld einer in einen Fonds langfristig anzulegen. Im Gegensatz zu üblichen Fonds, können hierbei durch einen Entnahmeplan individuelle Kundenwünsche, in Bezug auf Auszahlungshöhe und Zeitraum, besser berücksichtigt werden.
Die Beziehung zwischen Versicherung und Kunde bleibt zudem intakt. In der regel lässt die Versicherung somit die Finanzanlage des Kunden von einer Kapitalanlagengesellschaft Verwalten, was üblicherweise zu höheren Erträgen und folglich zu einer höheren Gewinnausschüttung führt.
Die Notwendigen Zeitangleichungen bezüglich terminlicher Ausschüttung des Fonds einerseits und die mit dem Kunden laut Entnahmeplan vereinbarten Auszahlungen andererseits werden von der Versicherung über ein internes Sammelkonto egalisiert.
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